Bonjour à tous,
Je suis très heureux de faire partie du groupe de collaborateurs experts de Journal Action PME. Je prends quelques lignes pour me présenter. Je me nomme Luc Chartrand. J’ai une formation en ingénierie, gradué de l’École Polytechnique de Montréal en 1986. J’ai exercé cette profession pendant une dizaine d’années avant de migrer vers les services financiers.
Depuis 1996, j’oeuvre en tant que conseiller en sécurité financière et représentant de courtier en épargne collective. En particulier, j’ai obtenu un certificat en planification financière en 2003 et le titre d’Assureur-vie Agréé en 2005. J’ai remarqué qu’il est très difficile d’optimiser la diversification d’un portefeuille par l’entremise des marchés traditionnels uniquement.
En 2014, j’ai été initié aux Produits du Marché Dispensés. Après une visite à Calgary chez un émetteur (fournisseur de produit), j’ai été convaincu de la place que pouvait avoir cette catégorie d’actifs dans un portefeuille. Tellement convaincu que j’ai étudié et réussi l’examen approprié à ce marché en 2015. Je me spécialise dorénavant dans ce créneau de marché tout en ne négligeant pas les fonds traditionnels. J’exerce au Québec et en Ontario, avec la possibilité d’étendre ma pratique dans toutes les provinces canadiennes.
Pour faire un résumé rapide de ce qu’est le marché dispensé, aussi appelé « marché privé » dans le jargon de tous les jours, je dirais que ce sont des placements de type alternatifs, donc non-traditionnels, qui sont composés de trois éléments. En tout premier lieu, il y a des firmes privées qui ont un besoin de capitaux pour certaines circonstances. Deuxièmement, des firmes de courtage qui font un exercice de diligence sur l’émetteur et sur le bienfondé de la demande, soit sous forme d’obligations, d’actions ou autre. Enfin, il y a les individus qui, par l’entremise de leur régime enregistré, leur corporation ou autre investit dans ces entités.
Il s’agit d’investissements moins liquides avec des risques particuliers. Les produits alternatifs réagissent différemment des marchés traditionnels. Le marché dispensé ou placement privé vous permet d’investir dans des entreprises non-cotées à la bourse, soit sous forme de débentures, de fiducies immobilières privées, de capital de risque ou de produits fiscalement avantageux.
Depuis le 1er décembre 2018, je suis rattaché à la firme Gestion financière Cape Cove. Je crois sincèrement que cette firme sera le leader dans l’industrie à très court terme.
Ma mission est de bâtir une relation solide en partenariat avec ma clientèle et qu’ensemble nous établissions et appliquions votre plan financier afin que celui-ci puisse rencontrer vos objectifs à court, moyen et long terme. Mon but est de vulgariser la terminologie des placements privés et d’introduire mes clients aux opportunités d’investissement dans ce secteur de marché.
Bonjour à tous, Je suis très heureux de faire partie du groupe de collaborateurs experts du Journal Action PME. Le marché dispensé est une nouvelle
Journal Action PME est une publication entièrement numérique pour les TPE, entrepreneurs et travailleurs autonomes. Elle réunit plus de 70 experts en marketing, SEO, rédaction, blogue, Gestion, management, leadership, relève d’entreprise, coaching, mentorat, RH, santé mentale et intelligence artificielle, IA.
Les buts du Journal Action PME sont d’améliorer votre entreprise, favoriser un réseau professionnel d’expertise qui aide à votre stratégie d’affaires.
Que vous soyez une start-up dans un marché local, en développement et croissance ou à la recherche de financement ou d’idées d’innovation, vous trouverez du contenu intéressant sur Journal Action PME et un plan pour favoriser votre compétitivité.
